POLIXA: provisietracker voor verzekeringen in Google Sheets

POLIXA is bedoeld voor tussenpersonen en kleine assurantiekantoren die door verzekeraars betaald worden en willen weten of elke provisie echt binnengekomen is. Je voert elke polis in met de premie; de sheet zoekt het juiste tarief van die verzekeraar, berekent de verwachte provisie en vergelijkt die met wat er binnenkwam. Het is een provisietracker voor Google Sheets als gratis .xlsx die ook in Excel opent. De tarieven komen uit je eigen afspraken met verzekeraars: het sjabloon bevat geen tarieven en geeft geen verzekerings- of belastingadvies.

Een provisietracker op basis van de tarieven per verzekeraar

Het tabblad Tarieven per verzekeraar bevat per maatschappij twee percentages: nieuwe zaken en verlenging. Juist die twee getallen maken een algemene commissiesheet ongeschikt voor verzekeringen: dezelfde verzekeraar betaalt in het eerste jaar vaak een ander tarief dan bij verlenging. Op Polissen bevat elke regel polisnummer, klant, verzekeraar, branche, type (Nieuw of Verlenging), ingangsdatum en premie. De kolom Tarief doet een VLOOKUP en kiest de juiste kolom op basis van het type; Verwacht is premie maal tarief.

Verwachte en ontvangen provisie afstemmen

Komt de provisienota van de verzekeraar binnen, vul dan per polis het betaalde bedrag in bij Ontvangen en de datum. Verschil is verwacht min ontvangen. Drie kleurregels doen de afstemming: een polis zonder betaling blijft oranje, een exacte betaling wordt groen en een te lage betaling rood, zodat ontbrekende of gekorte provisie opvalt zonder de nota regel voor regel te lezen. Vier totalen bovenaan tellen de polissen en tellen verwacht, ontvangen en openstaand op. Het tabblad Overzicht groepeert dezelfde cijfers per branche (auto, woning, leven, zorg, zakelijk, overig), met openstaande branches in rood. Tien voorbeeldpolissen bij vier fictieve verzekeraars laten een te lage betaling en twee onbetaalde polissen zien.

De provisietracker gebruiken in Excel of Google Sheets

1. Voer je verzekeraars in met de tarieven uit je afspraken.
2. Pas de branches aan op Lijsten als je andere bemiddelt.
3. Voeg elke polis toe en kies verzekeraar, branche en type in de keuzelijsten.
4. Noteer bij elke provisienota het betaalde bedrag en de datum.
5. Volg de rode regels (te weinig betaald) en oranje (nog onbetaald) op en controleer het overzicht per branche.

Een provisiesheet voor verzekeringen in elf talen

POLIXA verschijnt in elf taaledities met vertaalde tabbladen, kolommen, branches en valutanotatie; opzoekformules en afstemregels zijn overal gelijk. Kies je taal en bekijk de openingsgids als het importeren van een .xlsx nieuw voor je is.

Hangt je commissie af van het verkoopplan van een werkgever en niet van verzekeraars, dan werkt COMMORA, de commissie-tracker, met quota en versneller. Beide horen bij de CRM- en verkooptemplates.