POLIXA: Courtage-Tracker für Versicherungsmakler in Google Sheets

POLIXA ist für Vermittler und kleine Maklerbüros gedacht, die von Versicherern bezahlt werden und wissen wollen, ob jede Courtage wirklich angekommen ist. Du erfasst jede Police mit ihrer Prämie; die Tabelle sucht den passenden Satz des Versicherers, rechnet die zu erwartende Provision aus und vergleicht sie mit dem Zahlungseingang. Es ist ein Courtage-Tracker für Google Sheets als kostenlose .xlsx, die sich auch in Excel öffnet. Die Sätze stammen aus deinen eigenen Courtagevereinbarungen: Die Vorlage enthält keine Sätze und keine Versicherungs- oder Steuerberatung.

Ein Versicherungsprovision-Tracker auf Basis der Sätze je Versicherer

Der Tab Sätze je Versicherer listet jede Gesellschaft mit zwei Prozentsätzen: Neugeschäft und Verlängerung. Genau diese zwei Zahlen sind der Grund, warum eine allgemeine Provisionstabelle für Versicherungen nicht reicht: Derselbe Versicherer zahlt im ersten Jahr oft einen anderen Satz als bei der Verlängerung. Im Tab Policen enthält jede Zeile Policennummer, Kunde, Versicherer, Sparte, Art (Neu oder Verlängerung), Beginn und Prämie. Die Spalte Satz holt per VLOOKUP den richtigen Prozentsatz je nach Art, und Erwartet ist Prämie mal Satz.

Erwartete und erhaltene Courtage abgleichen

Kommt die Provisionsabrechnung des Versicherers, trägst du den gezahlten Betrag je Police in Erhalten und das Datum ein. Abweichung ist erwartet minus erhalten. Drei Farbregeln übernehmen den Abgleich: Eine Police ohne Zahlung bleibt gelb, eine exakte Zahlung wird grün und eine Unterzahlung rot. So fällt eine fehlende oder gekürzte Provision auf, ohne die Abrechnung Zeile für Zeile zu lesen. Vier Summen oben zählen die Policen und addieren erwartet, erhalten und offen. Der Tab Übersicht gruppiert dieselben Zahlen nach Sparte (Kfz, Wohngebäude, Leben, Kranken, Gewerbe, Sonstige) und markiert offene Sparten rot. Zehn Beispielpolicen bei vier fiktiven Versicherern zeigen eine Unterzahlung und zwei offene Policen.

Den Courtage-Tracker in Excel oder Google Sheets nutzen

1. Trage deine Versicherer mit den Sätzen aus deinen Vereinbarungen ein.
2. Passe die Sparten im Tab Listen an, wenn du andere vermittelst.
3. Erfasse jede Police und wähle Versicherer, Sparte und Art im Dropdown.
4. Trage bei jeder Abrechnung den gezahlten Betrag und das Datum ein.
5. Kläre rote Zeilen (Unterzahlung) und gelbe (noch offen) und prüfe die Summen je Sparte.

Eine Courtage-Tabelle in elf Sprachen

POLIXA erscheint in elf Sprachausgaben mit übersetzten Tabs, Spalten, Sparten und Währungsformaten; Suchformeln und Abgleichregeln sind überall gleich. Wähle die Ausgabe deiner Sprache und lies die Anleitung zum Öffnen, wenn der Import einer .xlsx neu für dich ist.

Hängt deine Provision vom Vertriebsplan eines Arbeitgebers ab, rechnet COMMORA, die Provisionsabrechnung-Vorlage, mit Quoten und Beschleuniger. Beide gehören zu den CRM- und Vertriebsvorlagen.