POLIXA: monitoraggio provvigioni assicurative per Google Sheets

POLIXA è pensato per agenti e piccoli intermediari pagati dalle compagnie, che vogliono sapere se ogni provvigione è davvero arrivata. Inserisci ogni polizza con il suo premio; il foglio trova l'aliquota giusta della compagnia, calcola la provvigione attesa e la confronta con l'incassato. È un modello per il monitoraggio delle provvigioni assicurative su Google Sheets, un .xlsx gratuito che si apre anche in Excel. Le aliquote vengono dai tuoi accordi con le compagnie: il modello non ne contiene e non offre consulenza assicurativa né fiscale.

Un monitoraggio provvigioni basato sulle aliquote di ogni compagnia

La scheda Aliquote per compagnia elenca ogni compagnia con due percentuali: nuova produzione e rinnovo. Sono proprio questi due numeri a rendere insufficiente un foglio provvigioni generico nelle assicurazioni: la stessa compagnia paga spesso un'aliquota il primo anno e una più bassa al rinnovo. In Polizze ogni riga contiene numero di polizza, cliente, compagnia, ramo, tipo (Nuova o Rinnovo), decorrenza e premio. La colonna Aliquota esegue un VLOOKUP su Aliquote per compagnia e sceglie la colonna giusta in base al tipo; Atteso è premio per aliquota.

Provvigioni attese e incassate a confronto

Quando arriva l'estratto provvigioni della compagnia, inserisci in Incassato l'importo pagato per ogni polizza e la data. Differenza è atteso meno incassato. Tre regole di colore fanno la riconciliazione: una polizza non ancora pagata resta ambra, un pagamento esatto diventa verde e uno insufficiente rosso, così una provvigione mancante o ridotta salta all'occhio senza rileggere l'estratto riga per riga. Quattro totali in alto contano le polizze e sommano atteso, incassato e da incassare. La scheda Riepilogo raggruppa le stesse cifre per ramo (auto, casa, vita, salute, aziende, altro), con i rami scoperti in rosso. Dieci polizze di esempio con quattro compagnie fittizie mostrano un pagamento insufficiente e due polizze non pagate.

Come usare il monitoraggio provvigioni assicurative in Excel o Google Sheets

1. Inserisci le compagnie con le aliquote dei tuoi accordi.
2. Adatta i rami in Elenchi se ne tratti altri.
3. Aggiungi ogni polizza scegliendo compagnia, ramo e tipo dai menu.
4. A ogni estratto, registra importo pagato e data.
5. Sollecita le righe rosse (pagato meno) e ambra (non pagate) e controlla il riepilogo per ramo.

Un foglio provvigioni assicurative in undici lingue

POLIXA esce in undici edizioni con schede, intestazioni, rami e formati di valuta tradotti; ricerche e regole di riconciliazione sono identiche ovunque. Scegli la tua lingua e consulta la guida all'apertura se importare un .xlsx in Google Sheets è una novità.

Se le tue provvigioni dipendono dal piano vendite di un'azienda e non dalle compagnie, COMMORA, il monitoraggio provvigioni, gestisce quote e acceleratori. Entrambi sono tra i modelli CRM e vendite.