POLIXA: Control de comisiones de seguros para Google Sheets

POLIXA está pensado para agentes y pequeñas corredurías que cobran de las aseguradoras y necesitan saber si cada comisión llegó de verdad. Anotas cada póliza con su prima; la hoja busca la tasa correcta de esa compañía, calcula la comisión que deberías cobrar y la compara con lo que entró. Es un control de comisiones de seguros para Google Sheets que se descarga gratis como .xlsx y también se abre en Excel. Las tasas salen de tus propios contratos con cada aseguradora: la plantilla no trae tasas propias ni da asesoramiento de seguros ni fiscal.

Un control de comisiones de seguros basado en las tasas de cada aseguradora

La pestaña Tasas por aseguradora recoge cada compañía con la que trabajas y dos porcentajes: tasa de nueva producción y tasa de renovación. Esos dos números son el motivo por el que una hoja genérica de comisiones se queda corta en seguros: la misma compañía suele pagar un porcentaje el primer año y otro más bajo en la renovación. En Pólizas cada fila lleva número de póliza, cliente, aseguradora, ramo, tipo (Nueva o Renovación), fecha de efecto y prima. La columna Tasa hace un VLOOKUP contra Tasas por aseguradora y elige la columna de nueva producción o de renovación según el tipo, y Esperado es prima por tasa.

Comisiones esperadas frente a cobradas

Cuando llega la liquidación de la aseguradora, anota en Cobrado lo que pagó por cada póliza y la fecha en Pagada el. Diferencia es esperado menos cobrado. Tres reglas de color hacen la conciliación: una póliza sin cobrar se queda en ámbar, un cobro exacto se pone verde y uno corto se pone rojo, así que una comisión que falta o llega recortada salta a la vista sin repasar la liquidación línea a línea. Arriba, cuatro totales cuentan las pólizas y suman lo esperado, lo cobrado y lo pendiente. La pestaña Resumen agrupa las mismas cifras por ramo (auto, hogar, vida, salud, empresas y otros), con los ramos pendientes en rojo. Diez pólizas de ejemplo con cuatro aseguradoras ficticias muestran un cobro corto y dos sin cobrar antes de que pongas tu cartera.

Cómo usar el control de comisiones de seguros en Excel o Google Sheets

1. Introduce tus aseguradoras en Tasas por aseguradora con las tasas de tus contratos.
2. Ajusta los ramos en Listas si trabajas otros.
3. Añade cada póliza en Pólizas eligiendo aseguradora, ramo y tipo en los desplegables.
4. Al recibir cada liquidación, anota lo pagado y la fecha.
5. Reclama las filas rojas (cobro corto) y las ámbar (sin cobrar) y revisa los totales por ramo en Resumen.

Una hoja de comisiones de seguros en once idiomas

POLIXA se publica en once ediciones con pestañas, encabezados, ramos y formatos de moneda traducidos; las búsquedas y las reglas de conciliación son idénticas en todas. Elige la de tu idioma y consulta la guía de apertura si importar un .xlsx en Google Sheets es nuevo para ti.

Si tus comisiones dependen del plan de ventas de una empresa y no de aseguradoras, COMMORA, la plantilla de comisiones de ventas, trabaja con cuotas y aceleradores. Las dos forman parte de las plantillas de CRM y ventas.