POLIXA : suivi des commissions d'assurance pour Google Sheets

POLIXA s'adresse aux agents et petits cabinets de courtage payés par les assureurs, qui veulent savoir si chaque commission est vraiment arrivée. Vous saisissez chaque contrat avec sa prime ; la feuille trouve le bon taux pour cet assureur, calcule la commission attendue et la compare à ce qui a été reçu. C'est un suivi des commissions d'assurance pour Google Sheets, livré en .xlsx gratuit qui s'ouvre aussi dans Excel. Les taux viennent de vos propres accords avec les compagnies : le modèle n'en contient aucun et ne donne aucun conseil en assurance ni en fiscalité.

Un suivi des commissions d'assurance fondé sur les taux de chaque assureur

L'onglet Taux par assureur liste chaque compagnie avec deux pourcentages : affaire nouvelle et renouvellement. Ce sont ces deux chiffres qui rendent un tableau de commissions générique insuffisant en assurance : la même compagnie paie souvent un taux la première année et un autre, plus bas, au renouvellement. Dans Contrats, chaque ligne contient le numéro de contrat, le client, l'assureur, la branche, le type (Nouvelle ou Renouvellement), la date d'effet et la prime. La colonne Taux fait un VLOOKUP dans Taux par assureur et choisit la bonne colonne selon le type, et Attendu vaut prime x taux.

Rapprocher commissions attendues et commissions reçues

À réception du bordereau de l'assureur, saisissez le montant versé pour chaque contrat dans Reçu et la date du paiement. Écart vaut attendu moins reçu. Trois règles de couleur font le rapprochement : un contrat sans paiement reste orange, un paiement exact passe au vert et un paiement incomplet au rouge, si bien qu'une commission manquante ou réduite saute aux yeux sans relire le bordereau ligne par ligne. Quatre totaux en haut comptent les contrats et additionnent l'attendu, le reçu et le restant dû. L'onglet Synthèse regroupe les mêmes chiffres par branche (auto, habitation, vie, santé, professionnel, autres), avec les branches impayées en rouge. Dix contrats d'exemple chez quatre assureurs fictifs montrent un paiement incomplet et deux contrats non payés.

Utiliser le suivi des commissions d'assurance dans Excel ou Google Sheets

1. Saisissez vos assureurs avec les taux de vos accords.
2. Adaptez les branches dans Listes si vous en distribuez d'autres.
3. Ajoutez chaque contrat en choisissant assureur, branche et type dans les listes.
4. À chaque bordereau, notez le montant versé et la date.
5. Relancez les lignes rouges (paiement incomplet) et orange (non payées), puis vérifiez la synthèse par branche.

Un tableau de commissions d'assurance en onze langues

POLIXA existe en onze éditions avec onglets, en-têtes, branches et formats monétaires traduits ; recherches et règles de rapprochement sont identiques partout. Choisissez votre langue et consultez le guide d'ouverture si l'import d'un .xlsx dans Google Sheets est nouveau pour vous.

Si vos commissions dépendent du plan commercial d'un employeur et non d'assureurs, COMMORA, le suivi des commissions, gère quotas et accélérateurs. Les deux font partie des modèles CRM et ventes.