POLIXA: Controle de comissões de seguros para Google Sheets

POLIXA é para corretores e pequenas corretoras que recebem das seguradoras e precisam saber se cada comissão realmente chegou. Você registra cada apólice com o prêmio; a planilha busca a taxa certa daquela seguradora, calcula a comissão que você deveria receber e compara com o que entrou. É um controle de comissões de seguros para Google Sheets, em .xlsx gratuito que também abre no Excel. As taxas vêm dos seus próprios contratos com as seguradoras: o modelo não traz taxas nem faz consultoria de seguros ou tributária.

Um controle de comissões de seguros baseado nas taxas de cada seguradora

A aba Taxas por seguradora lista cada companhia com dois percentuais: negócio novo e renovação. São esses dois números que tornam uma planilha genérica de comissões insuficiente para seguros: a mesma seguradora costuma pagar uma taxa no primeiro ano e outra, menor, na renovação. Em Apólices cada linha traz número da apólice, cliente, seguradora, ramo, tipo (Nova ou Renovação), início de vigência e prêmio. A coluna Taxa faz um VLOOKUP em Taxas por seguradora e escolhe a coluna certa conforme o tipo; Esperado é prêmio vezes taxa.

Comissão esperada x comissão recebida

Quando chega o extrato da seguradora, informe em Recebido o valor pago por apólice e a data. Diferença é esperado menos recebido. Três regras de cor fazem a conciliação: uma apólice sem pagamento fica âmbar, um pagamento exato fica verde e um pagamento a menor fica vermelho, então uma comissão que faltou ou veio reduzida aparece sem reler o extrato linha por linha. Quatro totais no topo contam as apólices e somam esperado, recebido e pendente. A aba Resumo agrupa os mesmos números por ramo (auto, residencial, vida, saúde, empresarial e outros), com os ramos pendentes em vermelho. Dez apólices de exemplo com quatro seguradoras fictícias mostram um pagamento a menor e duas apólices sem pagamento.

Como usar o controle de comissões de seguros no Excel ou no Google Sheets

1. Cadastre suas seguradoras com as taxas dos seus contratos.
2. Ajuste os ramos em Listas se você trabalha com outros.
3. Inclua cada apólice escolhendo seguradora, ramo e tipo nas listas.
4. A cada extrato, informe o valor pago e a data.
5. Cobre as linhas vermelhas (pago a menor) e as âmbar (sem pagamento) e confira o resumo por ramo.

Uma planilha de comissões de seguros em onze idiomas

POLIXA sai em onze edições com abas, cabeçalhos, ramos e formatos de moeda traduzidos; buscas e regras de conciliação são idênticas em todas. Escolha o seu idioma e veja o guia de abertura se importar um .xlsx no Google Sheets for novidade.

Se a sua comissão depende do plano de vendas de uma empresa e não de seguradoras, a COMMORA, planilha de comissões, trabalha com cotas e acelerador. As duas estão entre os modelos de CRM e vendas.